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金融业务员工作计划

2019-12-26 10:40:01  本文已影响人 

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  金融业务员工作计划(一)

  有人说,金融是经济的血液,很庆幸自己能加入输血者的行列,为中小企业解决融资 困难尽自己的微薄之力。 融资担保行业对我来说是一个全新的行业, 也有幸公司能给我这个 机会和平台,与公司一同成长。当前中国经济正面临着经济结构转型的关键时期,高通胀、 低增长、高房价、低收入等一系列经济、问题摆在中国政府面前,采取稳健的财政政策 和货币政策成为 20xx年宏观经济调控的主基调,在这种市场流动资金严重不足的情况下, 众多中小企业面临着一场生死之战, 流动资金濒临断裂成为大多数企业共同面临的问题。 对 于担保行业的从业人员来讲, 无疑是一次绝好的发展机会, 当然陷阱和机会往往只是一步之 遥。收益与风险同在,怎样在良莠不齐的客户群中,通过我们自己的专业知识和风险控制能 力去糙取精,找出我们的准客户,是每个从业者必须具备的能力。但深知自己的能力还远远 不及,作为业务人员,给自己制定了以下工作和学习计划,希望通过自己的努力和勤奋,能 更快更好的完成各项工作。

  一、职业道德和专业素养

  业务部作为公司的窗口,直接面对客户,个人的一言一行代表着公司的形象,因此必须 树立良好的个人形象和精神风貌,掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感, 更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业,我们不需要对客户卑躬屈膝,当然也不能 唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方,建立一种互利、互信、平等的合作关系。 熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料,加强专业知识的学习,如财务、法律等,是 我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势,结合自贡本地经济结构特点,重 点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势,成为我第二 阶段的学习目标。 学会分析企业的经营情况, 建立一套分析模型, 从定性分析做到定量分析, 使每个企业的真实经营情况得以还原,帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险,成 为我第三阶段的学习目标。

  二、营销渠道的开发和维护

  做业务离不开营销,一个好的业务人员不仅是会卖产品,更是会营销自己。树立良好的 精神风貌和专业的个人形象,有道德、讲原则,在工作中游刃有余,展现自己独特的人格魅 力, 我想, 营销的第一步已经成功了。 怎样才能建立自己的营销体系, 不仅能使客户找到你, 还能与客户成为朋友,其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支 持,与他们建立良好的合作关系,让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户,认真对待每一笔业务,用心对待每一个客户,相信他就会给你带来更多的客 户,你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户,当然也 包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手,有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源,相 信就能事半功倍。

  三、加强反担保方案的设计能力

  通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务,我发现担保公司在执行反担保时比较被 动,大多的反担保措施都只能在合同中约定,难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反 担保方案成为我们控制风险的关键。 众所周知, 各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的 客户,能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业,在这种情况下,我们既要控制风险又要开 展业务,给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘,重点分析,按照公司 领导的核心要求“增大客户的还款意愿,增加客户的违约成本” ,那么我们必须对客户进行 深入、细致的调查,摸清企业的真实情况,特别是法人的个人资产要深入挖掘,不容客户隐 瞒或虚构,只有这样才能对症下药,设计出最佳的反担保措施。其次,换位思考,从客户角 度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力最强的,在反担保设计中做到“覆盖面广,核 心抵押物突出,执行难度低,变现能力强” 。

  四、建立科学的风险评价体系

  虽然风险控制不是我们的工作重点, 但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在 第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确,其次在现场调查中做到客观、深入、细 致,做到多渠道、重验证,全方位对企业进行了解调查,利用好工商部门、银行、税务部门、 企业上下游关系等诸多渠道。 业务人员也应该是一个多面手, 对财务和风控也应该认真学习, 建立一套定量的风险评价体现,使自己在工作中也能反复验证,不断改进。使自己的业务能 力得到全面提升。

  五、强化服务意识和风险防范意识,创新工作方法和措施

  人不仅要会走路,而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致 被淘汰, 对于高速发展的现代企业更是如此。 担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的 行业,要在这个行业里立足、生存,必须要学会创新,才能更好的应对不断变化的市场。尤 其是国家正在逐步实行利率市场化改革, 说明国家正一步一步放宽金融市场, 把资金交给市 场,使优质资源得到更大限度的资金支持,更好的发挥市场效应,使市场的供求关系得以最 大限度的提升,当然这样加大了整个金融体系的风险,那么我们更要学会更好的控制风险, 解读政策、顺应政策、应用政策,制定更合理的发展方向,并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整,不断提升风险防范意识和服务意识,创新思维,这 样才能更好的完成工作。

  金融业务员工作计划(二)

  眼间又要进入新的一年-20xx年了,新的一年对我们来产是一个充满挑战、机遇、希望与压力开始的一年,也是我非常重要的一年。出来工作已经很快的过了4个年头,家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此,我订立了本年度工作计划,以便使自己在新的一年里有更大的进步和成绩。

  一、熟悉公司新的规章制度和业务开展工作。公司在不断改革,订立了新的规定,特别在诉讼业务方面安排了专业法律事务人员协助。作为公司一名老业务人员,必须以身作责,在遵守公司规定的同时全力开展业务工作。

  1、在第一季度,以诉讼业务开拓为主。针对现有的老客户资源做诉讼业务开发,把可能有诉讼需求的客户全部开发一遍,有意向合作的客户安排法律事务专员见面洽谈。期间,至少促成两件诉讼业务,代理费用达8万元以上(每件4万元)。做诉讼业务开发的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等客户交办业务的进展情况。

  2、在第二季度的时候,以商标、专利业务为主。通过到专业市场、参加专业展销会、上网、电话、陌生人拜访等多种业务开发方式开发客户,加紧联络老客户感情,组成一个循环有业务作的客户群体。以至于达到4.8万元以上代理费(每月不低于1.2万元代理费)。在大力开拓市场的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等客户交办业务的进展情况。

  3、第三季度的“十一”“中秋”双节,带来的无限商机,给后半年带来一个良好的开端。并且,随着我对高端业务专业知识与综合能力的相对提高,对规模较大的企业符合了《中国驰名商标》或者《广东省著名商标》条件的客户,做一次有针对性的开发,有意向合作的客户可以安排业务经理见面洽谈,争取签订一件《广东省著名商标》,承办费用达7.5万元以上。做驰名商标与著名商标业务开发的同时,不能丢掉该等客户交办的各类业务,与该等客户保持经常性联系,及时报告该等交办业务的进展情况。

  4、第四季度就是年底了,这个时候要全力维护老客户交办的业务情况。首先,要逐步了解老客户中有潜力开发的客户资源,找出有漏洞的地方,有针对性的做可行性建议,力争为客户公司的知识产权保护做到最全面,代理费用每月至少达1万元以上。

  二、制订学习计划。学习,对于业务人员来说至关重要,因为它直接关系到一个业务人员与时俱进的步伐和业务方面的生命力。我会适时的根据需要调整我的学习方向来补充新的能量。专业知识、综合能力、都是我要掌握的内容。

  知己知彼,方能百战不殆,在这方面还希望业务经理给与我支持。

  三、增强责任感、增强服务意识、增强团队意识。积极主动地把工作做到点上、落到实处。我将尽我最大的能力减轻领导的压力。

  以上,是我对20xx年的工作计划,可能还很不成熟,希望领导指正。火车跑的快还靠车头带,我希望得到公司领导、部门领导的正确引导和帮助。展望20xx年,我会更加努力、认真负责的去对待每一个业务,也力争赢的机会去寻求更多的客户,争取更多的单,完善业务开展工作。相信自己会完成新的任务,能迎接20xx年新的挑战。

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